TRM Labs：AI 詐騙年增 500%，2025 年加密貨幣犯罪進入深偽企業化時代

根據 TRM Labs 於 29 日（當地時間）發布的報告指出，透過人工智慧（AI）技術運作的加密貨幣詐騙案件，2025 年出現劇烈激增，年增率高達 500%。在 AI 模型技術迅速擴張的背景下，詐騙手法日趨複雜，並出現具備「企業組織化」的趨勢，使得受害金額與風險大幅升高。

根據這份《2026 加密貨幣犯罪報告》，以大型語言模型（LLM）訓練的詐騙工具能突破語言與文化障礙，讓攻擊者更容易對全球受害者展開詐騙行動，包括假冒客服、假投資專案、AI 生成圖像與聲音等「深偽化」（Deepfake）犯罪形式。

報告特別點出一樁去年備受關注的案例。2025 年 3 月，至少三家加密貨幣新創公司的創辦人差點落入一場「深偽 Zoom 會議」陷阱。根據推測，此攻擊行動與北韓駭客組織有關，駭客利用 AI 完整複製實際人物的面部特徵與聲音，誘騙受害者參與虛假視訊會議。

TRM Labs 指出，AI 技術可以輕鬆跨越區域與文化隔閡，搭配 AI 生成影像、語音模仿與影片合成的進步，使詐騙者能夠將各類陷阱與手法，如「釣魚連結」、「假投資引誘」、冒充招募等，整合成多層次的詐欺流程。

事實上，2025 年詐欺犯罪還呈現「融合化」發展趨勢，即不同類型的詐騙手法整合運作。例如結合「戀愛詐騙」、「假投資」與「虛構稅金繳納」的手法。詐騙組織透過 AI 與社交工程技術，以愛情博取信任、引導投資、最後再進一步要求繳納假稅金，形成多階段的詐騙歷程。

TRM Labs 指出，這些詐騙活動背後的組織體系愈加企業化，像是真實公司一般運作。他們具備明確的工作分工、自動化工具、標準作業流程，甚至銷售「詐騙即服務」（Fraud-as-a-Service）產品，如 AI 工具套件、釣魚網站模板、外洩資料存取權限等。

評論：詐騙產業結構逐漸建立起供應鏈模式，讓只具備基礎技術的「新手詐騙者」也能透過購買工具參與其中，大幅降低犯罪門檻，增加整體犯罪風險。

另一方面，儘管詐騙案件數量飆升，TRM Labs 報告亦指出，加密貨幣市場中 不法資金 的總流入額來到新高。2025 年有約 1,580 億美元（約新台幣 226 兆元）的加密資產流向違法錢包，與 2024 年的 640 億美元相比翻漲了約 146%。

這當中部分原因是對俄羅斯等受制裁地區的資產迴避行為增加，另一方面也因區塊鏈監管技術更加成熟，能捕捉更多過去難以偵測的交易。

值得注意的是，雖然違法交易總金額大增，但其在整體加密貨幣交易中的佔比，卻從 2024 年的 1.3% 微幅下降至 2025 年的 1.2%。代表著市場的整體規模擴張速度快於違法交易的增長。

評論：AI 正快速成為加密貨幣詐騙的「關鍵變革者」，不論是在技術層面或組織規模上都使詐欺手法呈現爆炸性演化。對於監管機構、加密平台與投資者而言，如何建立更彈性與前瞻的風險控管機制，將成為避免損失擴大的關鍵。

根據上述報告內容，加密貨幣詐騙活動正迅速進入「產業化」階段。未來若無更有效的技術應對策略與跨域合作，加密貨幣使用者恐將面臨更高安全風險。